“类金融”严监管继续:银保监会称筹资出租、商业保理主要服务当地

作者: 未知 分类: 银行 发布时间: 2021-11-04 12:02

“类金融”监管第三透露严监管的信号,筹资出租、商业保理企业仍被需要主要服务当地、深耕当地市场。

11月3日,《21世纪经济报道》记者注意到,日前有人向银保监会咨询关于筹资出租、商业保理企业监管的有关问题。询问依据现在的监管政策,对筹资出租、商业保理企业异地经营是不是有明确需要,上述企业在注册地能否只保留某一职能部门,其他部门(比如风控、财务等职能部门)是不是允许跨省市办公。

对此,银保监会在回话时表示,依据《筹资出租公司监督管理暂行方法》和《中国银保监会办公厅关于加大商业保理企业监督管理的公告》,现在对筹资出租公司、商业保理企业异地经营没明确监管需要。但在监管导向上,除反向保理和承租人或出卖人为集团内关联企业的筹资出租业务外,支持筹资出租、商业保理企业主要服务当地、深耕当地市场。同时,监管上不鼓励注册地和实质经营地脱节或者在注册地只保留少数职能部门、其他部门跨省市办公的做法。

筹资出租、商业保理等业内俗称“类金融”行业正在加速出清中。今年以来,全国多个省份公布8000余家“失联”“空壳”非正常经营筹资出租企业,需要注销。

同时,广东地方金融监督管理局在网站发布《关于筹资担保公司等三类机构审慎拓展跨省业务的提示》。该提示称,日前陆续收到群众反映的外省部分筹资担保、筹资出租、商业保理公司在我省拓展业务的纠纷投诉。

广东地方金融监督管理局称,我省三类机构应深耕地方、扎根当地,聚焦本省业务,服务地方实体经济,原则上不鼓励拓展跨省(区、市)业务。如拓展跨省(区、市)业务的,应主动配合住所地和业务发生地监管部门监管需要,做好跨省(区、市)业务和重大事情报备;应打造完善跨省(区、市)业务专项风险评估与控制机制,审慎选择标的及合作方,规范合同文本,做好全步骤的风险防控工作。未按需要报备及违反有关监管规定的,属地监管部门将依法依规采取监管手段。

深圳地方金融监管局也发布提示,筹资担保公司跨省、自治区、直辖市拓展业务的,应当按季度向住所地监督管理部门和业务发生地监督管理部门报告业务拓展状况。

今年十月,国家进步改革委、商务部联合发布《市场准入负面清单(2021年版)》。其中表示禁止违规拓展金融有关经营活动。非金融机构、不从事金融活动的企业,在注册名字和经营范围中原则上不能用“筹资出租”“商业保理”“小额贷款”“金融”“资产管理”“网贷”“互联网借贷”“点对点”“网络保险”“支付”“外汇(汇兑、结售汇、货币兑换)”“基金管理等与金融有关的字样”。凡在名字和经营范围中选择用上述字样的企业(包括存量企业),市场监管部门将注册信息准时告知金融管理部门,金融管理部门、市场监管部门予以持续关注,并列入重点监管对象。

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