支付宝“金选投顾”被叫停

作者: 未知 分类: 新闻 发布时间: 2022-01-14 15:39

合规问题仍需厘清

事实上,现在蚂蚁基金与6家机构均有基金投顾业务资格,可以提供基金投资组合方案。

但与一般投顾不一样的是,支付宝“金选投顾”是需要机构在支付宝“金选”基金范围内提供基金投资组合方案。

也就是说,支付宝为6家机构提供基金备选库,也就是支付宝的金选基金。

依据支付宝官方介绍,支付宝金选基金是由“金牛奖”评选机构中国证券报与支付宝·理财智库联合优选出的、合适广大投资者长期持有些基金名单。从商品、管理公司、投资经理等维度对基金进行筛选,最后在6000多只基金商品池中筛选出100余只的金选基金。

依据《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的公告》,试点机构提供基金投资顾问服务,应当在公司层面打造专门的投资决策委员会,打造基金商品的备选库规范。公司应当安排专业研究团队对每一只入库基金商品及有关基金管理人推行标准化、步骤化的尽职调查,形成评估报告。试点机构应当明确各类商品的出、入库标准,商品出、入备选库应当经投资决策委员会审议.试点机构合规风控部门应当监督基金商品备选库规范的实行。

“也就是说,投顾机构本应自己打造基金备选库、推行尽职调查等等的这部分工作转而由支付宝提供,‘金选投顾’可能并不符合监管需要。”一家公募基金人士受访觉得。

另一方面,因为支付宝没基金评价业务资格,其评定“支付宝金选”基金池也存在合规疑点。

基金业协会信息显示,现在市场共有7家基金评价机构,包括海通证券、上海证券、招商证券、银河证券、济安金信、晨星与天相投顾;除此之外还有3家基金评奖媒体。

据21世纪经济报道记者知道,此前各大机构针对“金选投顾”的网络营销推广声势不小。

21世纪经济报道记者姜诗蔷北京报道

21世纪经济报道记者独家获悉,支付宝联合6家机构在今年1月4日推出的重拳投顾新产品“金选投顾”现在已经被叫停。

据21世纪经济报道记者知道,支付宝“金选投顾”是支付宝联合兴证全球基金、南方基金、中欧财富、广发基金、嘉实财富五家基金公司或基金子公司和财通证券推出的支付宝金选基金投顾组合方案。

该方案是在支付宝金选基金的基础上,结合投顾机构主理人,拟定投资方案,构建基金投资组合,从而形成的十余个基金组成的基金投顾组合。

但仅一周左右,这一基金投顾新产品就被叫停。

“被叫停是由于合规问题。”1月12日,一位消息人士告诉21世纪经济报道记者。

“‘金选投顾’是在支付宝的金选基金内选择基金构建基金投顾组合,支付宝框定了6家投顾机构的基金备选库,而不是由6家投顾机构自己选定。因为支付宝没基金评价业务资格,因此其选定金选基金池存在合规问题,在此基础上构建的投顾方案难免也有缺陷。”前述消息人士表示。

1月13日,21世纪经济报道记者就此联系支付宝方面,支付宝有关员工表示正在与有关业务部门核实。

“金选投顾”被叫停下线

21世纪经济报道记者发现,现在支付宝理财栏目首页已经没了“金选投顾”的入口。

此前几大机构的支付宝“金选投顾”宣传海报中均列示的“上支付宝搜XX金选”获得入口,现在在支付宝搜索“XX金选”也已经不再显示对应的金选投顾策略。

“现在确实已经下线。”一家参与推出“金选投顾”的机构内部人士告诉21世纪经济报道记者。

此前6大机构推出的投顾策略分别是兴证全球金选好基、嘉实金选增强、中欧金选全明星、广发超级金选、南方金选升级、财通金选价值,除去兴证全球金选好基的目的年化收益率为13%以外,其他5家机构的投顾策略目的年化收益率均为15%。

各家机构的投顾方案又有细微差异,譬如兴证全球金选好基的策略中,设定95%权益仓位中枢,在追求高预期收益的首要条件下适合控制组合的回撤风险;嘉实金选增强的权益类基金仓位高于90%,使用基金甄选、行业风格配置、组合投资等方案控制风险追求稳健超越基准;广发超级金选的权益类基金仓位占比为90%-100%,固定收益类基金仓位占比0%-10%,力争中长期超越支付宝金选的偏股型基金的平均收益。

公开信息显示,“金选投顾”项目是支付宝2022年度首个重拳服务升级,旨在联合专业机构,帮投资者解决选基难、择时难、配置难等三大难点,切实提高投资体验。

从6家机构的反馈来看,对首批上线的支付宝“金选投顾”也期待颇高。

兴证全球基金投顾业务负责人表示,“首批上线支付宝金选投顾是一个非常不错的开始,展望将来,兴证全球基金投顾团队将继续秉承投资者利益优先理念,以专业素养为顾客创造价值。依据我司基金优选及资产配置团队研究成就,期望在金选基金范围内进一步甄选出具备角逐优势的基金。力争在追求较高预期收益的首要条件下,适合控制组合的波动风险,塑造让投资者长期拿得住的投资体验。”

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